Morningstar Review 2021

Spring na: Volledige resensie

Leer meer op Morningstar se webwerf

Fooi: 14 dae gratis proeftydperk; dan $199 per jaar Promosie: Intekening is net $169 vir NerdWallet-lesers ($30 afslag)

Betaalde intekening daarna, sien Morningstar.com vir besonderhede. 

Voordele

• Toegang tot wêreldklas beleggingskeuses, navorsing, ontleding en data.

• Maklik om te navigeer koppelvlak met 'n paar aanpassing opsies.

Nadele

• Sommige graderings kyk net terug na vorige prestasie.

• Screener-gereedskap kan 'n bietjie verwarrend en lomp wees.

Volledige resensie

Morningstar se navorsing, kundigheid, ontleding en gereedskap word onder die grootste beleggingsfirmas ter wêreld vertrou, en dieselfde insig is beskikbaar vir kleinhandelbeleggers deur Morningstar Premium. Teen $199 per jaar ($169 vir NerdWallet-lesers), is dit nie vir hande-af, stel-dit-en-vergeet-dit-beleggers nie. Maar as jy gereed is om jou eie aandele, onderlinge fondse en beursverhandelde fondse te begin kies, jou eie portefeulje wil bestuur en diversifikasiegeleenthede wil identifiseer, kan Morningstar Premium 'n waardevolle belegging wees.

Morningstar het in 1985 sy Morningstar-gradering vir onderlinge fondse begin verskaf, en het sedertdien voortdurend meer kenmerke en verbeterings bygevoeg, wat uitgeloop het op die Morningstar Premium-aanbieding wat vandag beskikbaar is. Terwyl Morningstar Basic wel beperkte toegang tot sommige siftings en portefeuljebestuurnutsmiddels bied, sal die Ontledersverslae, Topbeleggingskeuses en volledige reeks beleggingsbestuurnutsmiddels wat deur Morningstar Premium aangebied word, 'n beroep doen op beleggers wat hul eie portefeuljes aktief bestuur.

Om duidelik te wees, Morningstar is nie 'n makelaar nie. Dit is 'n onafhanklike bron vir onbevooroordeelde navorsing, ontleding, kommentaar en insig om beleggers te help om 'n reeks besluite te neem, van individuele beleggingskeuses tot batetoewysing. Alhoewel daar 'n mate van oorvleueling is tussen die navorsings- en ontledings makelaars verskaf en Morningstar se dienste (en inderdaad, baie makelaars stel navorsing van Morningstar en ander verskaffers beskikbaar aan rekeninghouers), is die diepte en breedte van Morningstar se Premium-diens 'n sterk aanvulling om beleggers te help om met selfvertroue besluite te neem.

Morningstar Premium is die beste vir:

• Aktiewe handelaars.

• Intermediêre beleggers.

Morningstar Premium in 'n oogopslag

Morningstar Premium-kenmerke wat u moet ken

Morningstar-graderings: Morningstar se stergraderingstelsel word wyd gebruik om beleggers te help kies tussen die duisende onderlinge fondse wat beskikbaar is. Die 1-5-gradering is gebaseer op die fonds se risiko-aangepaste historiese opbrengs en word geheel en al deur wiskundige meting gegenereer - nie menslike ontleders nie.

Die formule is kompleks, maar dit is genoeg om te sê, dit is 'n betroubare manier om te bepaal hoe goed 'n fonds histories gevaar het gegewe die vlak van risiko wat beleggers aangaan wanneer hulle dit koop. Fondse word in kategorieë verdeel, en 'n stergradering van 5 verteenwoordig die top 10% van die fondse in daardie kategorie met die hoogste risiko-aangepaste opbrengste. Die volgende 22.5% van die fondse in daardie kategorie kry 4 sterre, die volgende 35% kry 3 sterre, ensovoorts.

Alhoewel hierdie gradering 'n goeie plek is om jou navorsing te begin, is dit belangrik om daarop te wys dat hierdie graderings agteruitkyk, en vorige prestasie is nooit 'n waarborg vir toekomstige sukses.

Ontleders se insigte en keuses: Dit is waar Morningstar se Premium-aanbieding werklik die beste die gratis aanbieding is. Meer as 150 onafhanklike, onbevooroordeelde ontleders lewer kommentaar en insigte oor onderlinge fondse, aandele en ETF's.

Dit sluit ontleders se graderings in wat kwalitatief en vooruitskouend is, wat fondse 'n gradering gee van Goud, Silwer, Brons, Neutraal en Negatief. Hoe hoër die gradering, hoe meer glo die ontleder dat die fonds oor 'n marksiklus beter sal vaar. Die laer graderings van Neutraal en Negatief wys 'n ontleder het nie sekerheid in die fonds nie. Dit sluit ook opsommings van ontleders se beste beleggingskeuses in, gelys volgens beleggingstipe en finansiële doelwit.

Beleggingsopsporing: Morningstar se portefeuljebestuurder help jou om jou besit behoorlik te diversifiseer, batetoewysing en sektorgewigte te evalueer en jou finansiële doelwitte na te spoor. Premium-lede het ook volle toegang tot die Portfolio X-Ray, wat 'n dosyn nutsmiddels insluit om jou te help om 'n toewysing en vlak van diversifikasie wat reg is vir jou te kry.

Sifters: Kyk na duisende aandele, ETF's en onderlinge fondse om die beleggings te vind wat aan u spesifieke kriteria voldoen. Jy kan ook siftingskriteria stoor, sodat jy daardie beleggings met net 'n paar kliks die volgende keer kan vind. As al wat jy egter hoop om uit Morningstar Premium te kry, sy siftingsinstrumente is, is die intekening dalk nie vir jou nie; baie van die groot aanlyn makelaars het ewe robuuste siftingsinstrumente.

Is Morningstar Premium reg vir jou?

As jy jou eie portefeulje aktief bestuur, kan Morningstar se navorsing, ontleding, insigte en kommentaar jou help om vertroue te kry in die kies van beleggings, die opstel van 'n batetoewysing en die bou van diversifikasie. Dit is ook 'n uitstekende manier om te leer oor beleggings en portefeuljebestuur as jy dit oorweeg om die selfdoen-roete te volg en nog nie begin het nie.

Dit is egter altyd verstandig om jou opbrengs op belegging in ag te neem. Verwag jy dat die beleggingsbesluite wat jy neem, ingelig deur Morningstar, die jaarlikse koste sal verreken? Indien wel, kan Morningstar 'n uiters waardevolle hulpmiddel vir jou wees, veral aangesien jou beleggingsaldo mettertyd groei. Maar as jy net klein bedrae geld belê (hou potensiële opbrengs ook klein), is die koste dalk nie vir jou die moeite werd nie.