Hoe om goedkoop of gratis finansiële advies te kry

Die gesegde “jy kry waarvoor jy betaal” is nie altyd van toepassing nie. Wat finansiële advies betref, kan jy 'n magdom waardevolle inligting gratis of baie goedkoop vind.

Natuurlik sal gratis finansiële advies nie altyd jou behoeftes dek nie. Afhangende van die kompleksiteit van jou situasie, kan dit die regte oproep wees om met 'n finansiële adviseur te werk - adviseurs word deesdae al hoe goedkoper, met 'n wye verskeidenheid opsies.

Hier is vyf maniere om kwaliteit finansiële advies by elke begroting te kry.

Hier is hoe om gratis finansiële advies te kry

Almal hou van gratis goed - en finansiële advies is geen uitsondering nie. Daar is baie uitstekende hulpbronne om jou te help om jou finansies beter te verstaan.

Maak die meeste van jou bestaande finansiële verskaffer

As jy 'n rekening by 'n finansiële instelling het, is die kans goed dat dit gratis nutsgoed vir kliënte het – maak seker dat jy voordeel trek uit die kenmerke. Hier is waar om na te gaan:

  • Jou bank of krediet-unie. Die hoeveelheid finansiële advies wat aangebied word, verskil baie, so as hierdie aspek belangrik is, prioritiseer dit wanneer u nuwe rekeninge koop. Onder NerdWallet se keuses vir die beste banke en krediet-unies, Ally Bank en Simple is uitblinkers vir hul begrotings- en finansiële beplanningsinstrumente.

  • Jou werkplek en jou 401(k) verskaffer. Het 'n werkplek-aftreeplan? Twee derdes van maatskappye met 'n vastebydraeplan bied gereedskap om werkers te help bepaal hoeveel hulle in aftrede sal hê, volgens 'n 2018-opname deur Alight Solutions wat 187 werkgewers en meer as 8 miljoen werkers dek. Die opname het ook bevind dat byna 80% van werkgewers 'n finansiële welstandsprogram het of besig is om 'n finansiële welstandsprogram oor onderwerpe soos belegging en begroting te implementeer.

  • Jou aanlyn makelaar. Baie makelaars het opvoedkundige hulpbronne om jou te help leer hoe om te belê. TD Ameritrade is 'n uitblinker en bied 'n hele beleggingskurrikulum op sy webwerf, met alles van video's tot vasvrae. In die mark vir 'n makelaar?

» Bekyk ons lys van die beste makelaars vir beginners

Tik ander gratis finansiële hulpbronne

Daar is baie hulpbronne waarheen jy dalk kan skakel vir gratis finansiële advies, afhangende van jou finansiële of lewensomstandighede. Enkele voorbeelde:

  • As jy inkomste verloor het as gevolg van COVID-19, bied XY Planning Network, 'n organisasie van slegs fooi finansiële adviseurs, gratis noodadvies. Die adviseurs op die platform is beskikbaar om virtueel te ontmoet.

  • Kredietberadingsagentskappe bied hulp met kwessies wat wissel van bankrotskap tot studieleningsskuld tot 'n hersiening van jou algehele begroting en finansies. Sommige dienste is gratis.

  • Soek belastingadvies? 'n Aantal organisasies bied belastinghulp aan vir mense ouer as 60 en diegene met lae inkomste of belastingprobleme of wat spesifieke advies benodig.

  • Die Stigting vir Finansiële Beplanning bied pro bono finansiële beplanningsdienste vir mense wat finansieel kwesbaar is, insluitend gewonde veterane, oorlewendes van huishoudelike geweld en kankerpasiënte.

  • Oorweeg dit om 'n paar van ons aanbevole boeke oor persoonlike finansies by jou plaaslike biblioteek na te gaan. Miskien wil jy ook vir 'n aanlyn klas inskryf of 'n gemeenskapsgebaseerde program in jou area vind wat laekoste finansiële advies van 'n betroubare bron bied.

  • Sommige persoonlike beleggingsadviseurs bied 'n gratis konsultasie vir voornemende kliënte. Natuurlik sal jy nie al jou finansiële vrae in een vergadering aangespreek kry nie. Die konsultasie fokus oor die algemeen op jou doelwitte en hoe dit sal wees om saam te werk. Maak die meeste van daardie eerste konsultasie deur voorbereid op te daag met vrae om te bepaal of die adviseur jou huidige en toekomstige finansiële doelwitte kan aanspreek (hier is 10 vrae om 'n finansiële adviseur te vra as jy inspirasie nodig het). Onthou dat jy nie verplig is om ná die vergadering met die adviseur te begin werk nie.

» Dink jy sal dalk in die toekoms met 'n adviseur wil werk? Leer hoe om 'n finansiële adviseur te kies.

Verken NerdWallet se gratis finansiële inhoud

By NerdWallet is ons missie om duidelikheid te verskaf vir al die lewe se finansiële besluite - gratis. Duisende artikels deur NerdWallet-kundiges dek 'n wye reeks finansiële onderwerpe met die doel om soms komplekse onderwerpe verstaanbaar te maak.

Ons het jou gedek, of dit nou is om 'n kredietkaart te vind, bankrekeninge te vergelyk, deur die beleggingswêreld te navigeer of die beste verband te vind. Daar is ook ander gewilde blogs daar buite, maar ons redaksionele onafhanklikheid maak jou ons eerste prioriteit.

Jy kan ook gereedskap kry wat aangepas is vir jou spesifieke doelwitte deur aan te meld vir 'n gratis NerdWallet-rekening hieronder. Dit sal vir jou 'n persoonlike kontroleskerm gee waar jy al jou rekeninge op een plek kan sien, doelwitte kan stel en naspoor, jou krediettelling kan monitor en jou rekeninge kan verlaag.

Goedkoop finansiële advies

As jy bereid is om 'n bietjie geld te spandeer om die finansiële advies te kry wat jy nodig het, maak jou opsies oop.

Gebruik aanlyn adviesdienste

As jy hulp nodig het om met beleggings te begin, kan 'n robo-adviseur dalk 'n goeie oplossing wees. Hierdie aanlyn outomatiese dienste gebruik rekenaaralgoritmes om jou beleggings te bestuur. Alhoewel die diens gewoonlik teen 'n koste kom, kan fooie so laag as 0 wees.25% van jou rekeningsaldo en word gewoonlik direk van jou beleggingsrekening afgetrek. Daar is selfs 'n paar gratis finansiële adviseurs, soos SoFi Outomatiese Belegging.

» Benodig hulp om te belê? Kom meer te wete oor robo-adviseurs

Daar is ook verskeie aanlyn finansiële beplanningsdienste wat volledige, holistiese finansiële beplanning bykomend tot beleggingsbestuur bied. Hierdie maatskappye hef gewoonlik óf 'n vaste fooi óf 'n persentasie van jou rekeningsaldo, en die koste sluit die bestuur van jou portefeulje en toegang tot finansiële adviseurs in wat jou kan help om 'n plan te skep om jou finansiële doelwitte te bereik.

» Ek wil saam met 'n plaaslike adviseur werk. Kry 'n finansiële adviseur naby my

'n Aanlyn finansiële beplanningsdiens sal oor die algemeen duurder wees as 'n robo-adviseur, maar aansienlik goedkoper as om met 'n tradisionele persoonlike finansiële adviseur te werk. As jy verkoop word om saam met 'n persoonlike adviseur te werk, kan 'n finansiële afrigter 'n goedkoper opsie wees, hoewel hulle dalk nie vir jou spesifieke beleggingsadvies kan gee nie.

» Klink soos 'n passing? Hier is die beste finansiële adviseurs.

Probeer 'n toepassing

As jy aanlyn begrotingsadvies soek, is daar 'n verskeidenheid toepassings wat die werk direk vanaf jou foon sal doen. Hier is 'n paar van die finansiële dienste wat toepassings kan bied:

  • Help jou om 'n begroting te skep en daarby te hou deur 'n momentopname te verskaf van waarheen jou geld gaan.

  • Vind maniere om uitgawes te besnoei.

  • Bekyk en verstaan ​​jou krediettelling.

  • Hou jou beleggingsrekeninge dop.

  • Stel beter rekeninge en kredietkaarte voor om jou te help om 'n hoër rentekoers te kry of meer voordele te verdien.

Die koste en dienste verskil volgens toepassing, maar die meeste van NerdWallet se keuses vir begrotingsprogramme en persoonlike finansiesnutsgoed is gratis – insluitend die NerdWallet-toepassing.

Laat Jou Kommentaar

Please enter your comment!
Please enter your name here