As jy na "finansiële adviseurs naby my" soek, sal jy waarskynlik met 'n lang lys finansiële adviesfirmas in jou area eindig. Jy sal verskeie wil kies om te bel en te veearts, dalk 'n aanvanklike konsultasie opstel om te verseker dat die firma aan jou finansiële beplanningsbehoeftes voldoen en dat dit kundigheid het in die areas waar jy hulp nodig het. U sal ook sy geloofsbriewe wil nagaan en bevestig dat u die betaalstruktuur daarvan verstaan.
As jy nie op jou eie deur daardie hoepels wil spring nie, kan jy saam met 'n bypassende firma werk wat jou sal help om 'n finansiële adviseur naby jou te vind wat aan jou behoeftes voldoen.
Vind finansiële adviseurs naby jou
Dit kan 'n rukkie neem om die regte finansiële adviseur te vind, maar sommige dienste sal jou gratis pas by 'n adviseur in jou area. Tipies betaal die adviseurs die dienste om deel van hul netwerk te wees, en die dienste ondersoek die adviseurs vir jou. Wanneer jy inteken, vra die meeste dienste jou om 'n vasvra te neem wat bepaal watter adviseurs die beste by jou finansiële behoeftes en begroting sal pas.
Hier is twee van die beste finansiële adviseur bypassende dienste. Albei het wye netwerke van finansiële adviseurs regoor die Verenigde State.S.
Zoe Finansieel
Zoe pas kliënte met gekeurde adviseurs wat gesertifiseerde finansiële beplanner, gesertifiseerde openbare rekenmeester en/of geoktrooieerde finansiële ontleder-benamings het. Sommige van Zoe se raadgewers kan jou selfs help met belastingvoorbereiding. Zoe se netwerkadviseurs hef gewoonlik 'n jaarlikse fooi wat wissel van 0.50% tot 1.50% van jou bates onder bestuur; hoër batesaldo's tipies netto fooie aan die onderkant van daardie reeks. Sommige adviseurs hef eerder vaste fooie.
Zoe is dalk 'n goeie keuse vir laer-nettowaarde-kliënte, want daar is geen rekeningminimum om 'n adviseur te vind nie. Sommige van die adviseurs in die netwerk vereis rekeningminimums van $250,000 tot $500,000, maar baie het geen minimum nie, en jy sal nie met 'n adviseur gekoppel word as jy nie vir hul dienste kwalifiseer nie.
» Kom meer te wete oor Zoe Financial
Benut Rykdom
Al die finansiële adviesfirmas op die Harness Wealth-platform is fidusiarisse, wat beteken dat hulle wetlik in die beste belang van hul kliënte moet werk. Netwerkadviseurs sluit CFP's, CFA's, CPA's en belastingprokureurs in. Harnas se netwerkadviseurs vra gewoonlik 1% van bates onder bestuur. Vaste fooistrukture is ook beskikbaar vir sommige dienste. Harness Wealth se minimum $250 000 kan vir sommige beleggers hoog wees, maar die adviseurs op Harness se platform bied wel holistiese en omvattende finansiële beplanning.
» Kom meer te wete oor Harness Wealth
Virtuele finansiële adviseurs
As jy nie 'n adviseur in jou area kan vind waarvan jy hou nie, wil jy dalk 'n aanlyn diens probeer. Sommige bied videokonferensies aan, wat dit makliker maak om virtueel aan te sluit.
Die meeste finansiële adviseurs wat feitlik werk, is redelik mededingend vanuit 'n prysoogpunt, met 'n paar heffooie so laag as 0.30% of 0.40% van bates onder bestuur. Hierdie laerkoste-adviseurs bied dikwels beleggingsbestuur en toegang tot 'n span finansiële adviseurs, eerder as om jou met 'n toegewyde adviseur te koppel. Daar is ook aanlynbeplanningsdienste wat soortgelyke dienste as persoonlike adviseurs bied, soos omvattende aftreebeplanning, kollegebeplanning, huiskoop en boedelbeplanning benewens beleggingsbestuur. Sommige adviseurs sluit belastinghulp en voorbereidingsdienste in.
» Gereed om op afstand te gaan? Kyk na die beste aanlyn finansiële adviseurs
 NerdWallet-gradering NerdWallet se graderings word deur ons redaksiespan bepaal. Die punteformule vir aanlyn makelaars en robo-adviseurs neem meer as 15 faktore in ag, insluitend rekeningfooie en minimums, beleggingskeuses, kliëntediens en mobiele toepassingvermoëns. Leer meer op Facet Wealth se webwerf ? Bel Facet by 888-826-6401 | FASET RYKDOM Fooie en minimums:
Promosie: 15% afslag op een jaar van finansiële beplanning (vereis jaarlikse betaling vooraf). |
 NerdWallet-gradering NerdWallet se graderings word deur ons redaksiespan bepaal. Die punteformule vir aanlyn makelaars en robo-adviseurs neem meer as 15 faktore in ag, insluitend rekeningfooie en minimums, beleggingskeuses, kliëntediens en mobiele toepassingvermoëns. Leer meer op Zoe Financial se webwerf ? Bel Zoe by 347-658-5101 | ZOE FINANSIëEL Fooie en minimums:
Bevordering: Geen. |
 NerdWallet-gradering NerdWallet se graderings word deur ons redaksiespan bepaal. Die punteformule vir aanlyn makelaars en robo-adviseurs neem meer as 15 faktore in ag, insluitend rekeningfooie en minimums, beleggingskeuses, kliëntediens en mobiele toepassingvermoëns. Leer meer op Vanguard se webwerf ? Bel Vanguard by 844-850-2151 | VANGUARD PERSOONLIKE ADVISEURDIENSTE® Fooie en minimums:
Bevordering: Geen. |
Wat om in gedagte te hou wanneer jy 'n plaaslike finansiële adviseur vind
As jy verkies om saam met 'n adviseur in jou gemeenskap te werk, en jy is bereid om self die beenwerk te doen, hier is hoe om die proses te benader.
-
Weet watter dienste jy benodig. Finansiële adviseurs het dikwels sertifisering wat ooreenstem met die tipe dienste wat hulle aanbied, so maak seker dat jy presies weet watter soort hulp jy wil hê. Dink daaraan of jy hulp met boedelbeplanning, belastinghulp of die bestuur van begunstigdes nodig sal hê. As jy net op soek is na beleggingsbestuur, wil jy dalk oorweeg om 'n robo-adviseur te gebruik of te leer hoe om op jou eie te belê.
-
Gaan 'n adviseur se sertifisering weer na. Voordat jy selfs 'n afspraak maak om met 'n adviseur te praat, sal jy enige sertifikate wat hulle het wil opsoek en verifieer. “Finansiële adviseur” is net 'n algemene term wat enigiemand hulself kan noem. Doel om met 'n CFP te werk vir finansiële beplanning en 'n CPA vir belastingvoorbereiding, en verifieer daardie geloofsbriewe op die onderskeie lisensieraad se webwerf.
-
Opdaag met vrae. Dit is 'n goeie idee om 'n onderhoud met 'n adviseur te voer voordat u daartoe verbind om met hulle te werk. Dit verseker nie net dat jy van hul strategieë en opsies hou nie, maar ook dat jou persoonlikhede saamsmelt en dat jy gemaklik voel om met hulle oor jou finansies te praat. Hier is 10 vrae om 'n finansiële adviseur te vra.
-
Verifieer hul fooi. Aan die einde van die dag bied jou finansiële adviseur 'n diens waarvoor jy betaal. Maak seker dat jy reg is met die fooi wat hulle voorstel, en maak seker dat jy verstaan hoe hul fooistruktuur werk. Baie tradisionele adviseurs vra 'n persentasie van u bates onder bestuur, gewoonlik ongeveer 1%, maar sommige hef vaste fooie.
» Benodig meer hulp? Lees ons cheat sheet oor hoe om 'n finansiële adviseur te kies
