Vergelyk Allstate, Geico, Progressive en State Farm Car Insurance

Saam het hulle meer as 50% van die totale markaandeel van persoonlike motorversekeringspolisse in 2020 gehou, volgens die Nasionale Vereniging van Versekeringskommissarisse. Hulle het ook almal hoë graderings behaal in NerdWallet se 2021-ontleding van die beste motorversekeringsmaatskappye.

Nerdwallet het hierdie versekeraars vergelyk om die top-gegradeerde maatskappy in vyf kategorieë te vind:

  • Laagste premies: Geico

  • Min verbruikersklagtes: Progressief

  • Hoogste kliëntetevredenheidgraderings: State Farm

  • Meeste dekkingsopsies: Allstate

  • Mees tegnologies vriendelik: Geico

Die ranglys in elke kategorie word onderaan die volgende afdeling opgesom.

Hier is 'n vinnige blik op elke maatskappy se top-eienskappe - die kategorieë waarin dit eerste of tweede geplaas is in ons in-diepte vergelyking van die vier grootste versekeraars.

  • Allstate: Dekkingsopsies, tegnologie, min klagtes.

  • Geico: Prys, tegnologie, klanttevredenheid.

  • Progressief: Dekkingsopsies, min klagtes.

  • State Farm: Kliëntetevredenheid, prys.

Hoe die 4 grootste versekeraars saamstaan

Ons het gekyk na prys, verbruikersklagtes, klanttevredenheid, dekkingsopsies en toepassings en tegnologie om te sien hoe die land se vier grootste motorversekeringsmaatskappye met mekaar vergelyk.

Laagste premies: Geico

Vir baie is prys koning en min ander maak saak. As dit jou beskryf, is Geico die moeite werd om na te gaan.

Met gemiddeld $200 minder per jaar as die naasgoedkoopste groot versekeraar (State Farm), is Geico die goedkoopste onder die vier maatskappye in NerdWallet se 2021-ontleding. En met meer as 15 motorversekeringsafslag beskikbaar, bied Geico meer maniere om op jou motorversekering te bespaar as State Farm, Progressive of Allstate.

» MEER: Goedkoopste motorversekering

Om volgens prys te rangskik, het ons nasionale gemiddelde jaarlikse tariewe gebruik vir 'n 40-jarige bestuurder met 'n skoon bestuurgeskiedenis. Hier is daardie tariewe:

  1. Geiko: $1,268 per jaar.

  2. Staatsplaas: $1,491 per jaar.

  3. Progressief: $1,562 per jaar.

  4. Allstate: $2,381 per jaar.

Hierdie tariewe weerspieël volle dekking versekering vir bestuurders met goeie krediet. Volle dekking is nie 'n spesifieke tipe polis nie. Dit sluit eerder 'n kombinasie van dekkingtipes in, insluitend aanspreeklikheid, omvattende en botsing, en enige ander versekering wat deur die staat vereis word.

Tariewe kan aansienlik verskil op grond van individuele faktore soos bestuursgeskiedenis, ouderdom, ligging en, in baie state, kredietgeskiedenis. Let wel: Kalifornië, Hawaii, Massachusetts, Michigan en Washington laat versekeraars nie toe om krediet te gebruik wanneer hulle motorversekeringstariewe bepaal nie.

Byvoorbeeld, een maatskappy kan die goedkoopste motorversekeringskwotasie hê vir 'n 35-jarige man wat in Georgia woon, terwyl 'n ander 'n beter tarief kan bied vir 'n 53-jarige vrou wat in Kalifornië woon. Die enigste manier om te bepaal watter maatskappy die beste by jou behoeftes pas, is om motorversekeringskwotasies in jou staat te vergelyk.

Min klagtes: Progressief

In verhouding tot sy grootte het Progressive die minste klagtes by staatsreguleerders vir privaat passasiersmotorversekering aangemeld, volgens drie jaar se data van die NAIC.

Maar dit was nie die enigste groot versekeraar met goeie gedrag nie: Allstate en Geico het ook minder klagtes gehad as wat verwag is relatief tot hul grootte, wat gemeet word aan premies geskryf. State Farm het byna die verwagte aantal klagtes vir motorversekering gehad.

» MEER: Progressiewe motorversekering-oorsig

Hoogste klanttevredenheid: State Farm

State Farm-kliënte is nie net die mees tevrede met kliënteversekeringseise nie, maar rapporteer ook beter algehele tevredenheid, volgens J.D. Power se 2020 U.S. Motorversekeringstudie en verbruikersverslae se 2019 motorversekeringgraderings (die mees onlangse opname beskikbaar). Tevredenheidsopnames sluit pryse, eise en kliëntediensvrae in.

» MEER: State Farm motorversekering hersiening

Meeste dekkingsopsies: Allstate

Uit 12 opsionele dekkingsbehoeftes waarna ons gesoek het - soos gapingsversekering en ongelukvergifnis - het Allstate nege aangebied. Progressive was 'n goeie tweede en bied agt van die 12 opsionele tipes dekking.

Hier is 'n paar ander verskille:

  • Allstate is die enigste van die vier vervoerders wat betaal-per-myl-versekering bied, 'n tipe polis waar jy 'n basistarief plus 'n per-myl-tarief betaal.

  • Allstate bied nuwe motorvervanging aan. Hierdie dekking betaal vir die waarde van 'n splinternuwe motor van dieselfde fabrikaat en model (minus die aftrekbaar) as jou motor in 'n gedekte verlies opgetel is. Alternatiewelik bied Progressive gapingsversekering, wat betaal vir die verskil tussen die waarde van 'n motor op die tydstip waarop dit totaal of gesteel is en die balans van sy lening of huur. Omdat die dekking soortgelyk is, bied versekeraars gewoonlik net die een of die ander, indien enigsins. State Farm en Geico bied nie een nie.

  • Van die groot vier bied net Geico meganiese onklaarrakingsversekering.

» MEER: Allstate-motorversekering-oorsig

Mees tegnologies vriendelik: Geico

Verbruikers verwag gladde aanlynervarings en gladde toepassings vir baie dienste, en versekering is geen uitsondering nie.

Geico staan ​​uit omdat hy:

  • 'n In-app voertuigversorgingsfunksie om jou motor se instandhouding te monitor.

  • Opspoorders in die toepassing vir gas en parkering.

  • Lyft-integrasie sodat jy 'n saamrymotor vanaf die toepassing kan kry.

Die ander drie groot versekeraars het 'n paar soortgelyke tegnologiese kenmerke, maar Geico het die meeste.

» MEER: Geico motorversekering hersiening

Al vier maatskappye bied toepassings aan wat jou geld kan bespaar deur die gebruik van telematiese tegnologie. As jy inteken, sal die maatskappy jou bestuursgedrag naspoor met 'n mobiele toepassing of toestel wat by jou motor se diagnostiese poort ingeprop word. Veilige bestuurders kan laer tariewe betaal, afslag kry of belonings verdien, maar Geico se en Progressive se opsies kan riskante gedrag met hoër tariewe penaliseer.

Opsomming: Hoe die versekeraars vergelyk

Prys
  1. Geiko.

  2. Staatsplaas.

  3. Progressief.

  4. Allstate.

Klagtes
  1. Progressief.

  2. Allstate.

  3. Geiko.

  4. Staatsplaas.

Tevredenheid
  1. Staatsplaas.

  2. Geiko.

  3. Allstate.

  4. Progressief.

Dekking opsies
  1. Allstate.

  2. Progressief.

  3. Geiko.

  4. Staatsplaas.

Tegn
  1. Geiko.

  2. Allstate.

  3. Staatsplaas.

  4. Progressief.

Ekstra kenmerke

As jy 'n spesifieke kenmerk van 'n versekeringsmaatskappy soek, kan jy dit dalk by sommige vind en nie ander nie. Dit is van die opsies wat die vier grootste motorversekeraars van mekaar onderskei. Sommige kos ekstra; ander is ingesluit teen geen bykomende koste wanneer jy 'n polis koop. Stergraderings kom van NerdWallet se 2021-ranglys van die beste motorversekeringsmaatskappye.

Maatskappy

Dekking opsies

Tegn

Allstate

4.5

NerdWallet-gradering NerdWallet se graderings word deur ons redaksiespan bepaal. Die punteformule neem verbruikersklagtes en kliëntetevredenheiddata in ag.
  • Ongeluk vergifnis.

  • Nuwe motor vervanging.

  • Aftrekbare belonings.

  • Beloning vir ongelukvermyding.

  • Klankstelsel dekking.

  • Betaal-per-myl-versekering.

  • Parkeerplek.

  • Gasprysopspoorder.

Geiko

4.5

NerdWallet-gradering NerdWallet se graderings word deur ons redaksiespan bepaal. Die punteformule neem verbruikersklagtes en kliëntetevredenheiddata in ag.
  • Ongeluk vergifnis.

  • Meganiese onklaarrakingsdekking.

  • Parkeerplek.

  • Gas opspoorder.

  • Lyft-integrasie in app.

  • Waarskuwings vir motoronderhoud.

Progressief

4.5

NerdWallet-gradering NerdWallet se graderings word deur ons redaksiespan bepaal. Die punteformule neem verbruikersklagtes en kliëntetevredenheiddata in ag.
  • Gaping versekering.

  • Ongeluk vergifnis.

  • Aftrekbare belonings.

  • Pasgemaakte onderdele dekking.

  • nvt.

Staatsplaas

4.5

NerdWallet-gradering NerdWallet se graderings word deur ons redaksiespan bepaal. Die punteformule neem verbruikersklagtes en kliëntetevredenheiddata in ag.

NVT.

  • Steer Clear opleidingsprogram vir jong bestuurders.

» MEER: Vergelyk motorversekeringstariewe

Prysvergelykings van al 4 maatskappye

Kyk na hierdie kop-aan-kop prysvergelykings van elk van die vier grootste motorversekeringsmaatskappye om te help besluit watter versekeraar reg is vir jou. Ons het gekyk na gemiddelde jaarlikse motorversekeringstariewe om jou 'n idee te gee van hoeveel jy by elke versekeraar sal betaal.

Geico vs. Progressief

As jy Geico teenoor Progressive oorweeg, dink daaraan of jy lae pryse verkies of ekstra opsies benodig. Geico het laer gemiddelde tariewe in ons ontledings, terwyl Progressive dekking bied wat Geico nie het nie, soos gapingsdekking.

Geico het meer robuuste tegnologie- en toepassingsaanbiedinge as Progressive. Albei maatskappye kry minder as die verwagte aantal klagtes by versekeringsreguleerders, relatief tot hul grootte.

Geiko

Progressief

Goeie bestuurder, goeie krediet

$1 268

$1 562

Goeie bestuurder, swak krediet

$1 766

$3 302

Bestuurder met onlangse foutongeluk

$1 991

$2 556

Minimum dekking

$380

$577

Staatsplaas vs. Allstate

As jy tussen Allstate en State Farm kies, kies jy uit twee maatskappye wat relatief min klagtes by staatsreguleerders kry vir versekeraars van hul grootte.

State Farm het laer gemiddelde pryse in ons ontledings, alhoewel jy kwotasies moet kry om seker te maak dit is goedkoper vir jou. Allstate bied kenmerke wat nie by State Farm beskikbaar is nie, soos ongelukvergifnis, betaal-per-myl en nuwe-motorvervangingsversekering.

Allstate

Staatsplaas

Goeie bestuurder, goeie krediet

$2 381

$1 491

Goeie bestuurder, swak krediet

$3 356

$3 130

Bestuurder met onlangse foutongeluk

$3 367

$1 925

Minimum dekking

$759

$550

Geico vs. Staatsplaas

Geico en State Farm is albei gemiddeld goedkoper as Allstate of Progressive, volgens ons ontleding. Tog het Geico in drie van die vier prysvergelykings hieronder goedkoper as State Farm gerangskik.

Geico het ook die voorsprong vir tegnologiese opsies soos 'n toepassingfunksie om jou motor se instandhouding te monitor. State Farm het Geico geklop vir klanttevredenheid, maar net-net.

Geiko

Staatsplaas

Goeie bestuurder, goeie krediet

$1 268

$1 491

Goeie bestuurder, swak krediet

$1 766

$3 130

Bestuurder met onlangse foutongeluk

$1 991

$1 925

Minimum dekking

$380

$550

Allstate vs. Geiko

As jy tussen Allstate en Geico kies, kan jy baie tegnologiese opsies verwag. Onder die vier grootste versekeraars het Geico die meeste kenmerke in sy toepassings, en Allstate is 'n sterk tweede. Albei bied meer tegnologie en toepassings as Progressive of State Farm.

As prys jou grootste bekommernis is, is Geico dalk reg vir jou. NerdWallet se ontleding van versekeringstariewe het bevind Geico is gemiddeld gemiddeld goedkoper as Allstate. Maar as jy op soek is na spesifieke dekkingsopsies, het Allstate dalk wat jy nodig het. Allstate bied 'n paar opsies wat Geico nie doen nie, insluitend nuwe-motorvervangingsversekering.

Allstate

Geiko

Goeie bestuurder, goeie krediet

$2 381

$1 268

Goeie bestuurder, swak krediet

$3 356

$1 766

Bestuurder met onlangse foutongeluk

$3 367

$1 991

Minimum dekking

$759

$380

Progressiewe vs. Allstate

Onder die top vier versekeraars staan ​​Allstate en Progressive die meeste uit vir hul dekkingsopsies. By enige van hierdie maatskappye kan jy dekking kry vir pasgemaakte onderdele of stereo's, en jy kan jou bybetaling verlaag deur ongelukvry te bly. Hierdie opsies is nie beskikbaar vanaf Geico of State Farm nie.

Progressive het minder klagtes by staatsversekeringsreguleerders en klop soms, maar nie altyd nie, Allstate op prys. Aangesien hul tariewe dikwels soortgelyk is, is dit die moeite werd om kwotasies van beide versekeraars te kry om te weet watter goedkoper vir jou sal wees.

Allstate

Progressief

Goeie bestuurder, goeie krediet

$2 381

$1 562

Goeie bestuurder, swak krediet

$3 356

$3 302

Bestuurder met onlangse foutongeluk

$3 367

$2 556

Minimum dekking

$759

$577

Progressiewe vs. Staatsplaas

Wanneer jy tussen Progressive en State Farm kies, dink daaraan of jy meer dekkingsopsies wil hê, en of prys meer saak maak.

State Farm is gemiddeld goedkoper as Progressive. Aan die ander kant bied Progressive verskeie dekkingsopsies wat nie by State Farm beskikbaar is nie, insluitend gapingsversekering, ongelukvergifnis en dekking vir pasgemaakte onderdele en toerusting.

Progressief

Staatsplaas

Goeie bestuurder, goeie krediet

$1 562

$1 491

Goeie bestuurder, swak krediet

$3 302

$3 130

Bestuurder met onlangse foutongeluk

$2 556

$1 925

Minimum dekking

$577

$550

Gereelde vrae

Wie is die top vyf versekeringsmaatskappye?

Die vyf grootste motorversekeringsmaatskappye in die land is State Farm, Geico, Progressive, Allstate en USAA, volgens die NAIC. Alhoewel USAA die vyfde grootste vervoerder in die land is, is dit slegs beskikbaar vir militêre, veterane en hul gesinne.

Watter versekeringsmaatskappy is die beste om eise te betaal?

Van die vier grootste versekeraars het State Farm die hoogste posisie vir klanttevredenheid met motor-eise gebaseer op 'n 2020 J.D. Kragmotorversekeringseisestudie.

Is State Farm goedkoper as Geico?

Gemiddelde jaarlikse motorversekeringstariewe vir goeie bestuurders is goedkoper van Geico as van State Farm, volgens NerdWallet se 2021-tariefontleding. State Farm het egter gemiddeld goedkoper jaarlikse tariewe vir bestuurders met 'n onlangse motorongeluk. Onthou, dit is slegs gemiddeldes. Omdat faktore soos jou geslag, ligging en voertuig jou tariewe beïnvloed, moet jy altyd rondkyk om die laagste prys te vind.

Is Geico 'n goeie versekeringsmaatskappy?

Geico het konsekwent op NerdWallet se lys van beste motorversekeringsmaatskappye gerangskik, en het gemiddeld die goedkoopste tariewe vir goeie bestuurders onder die land se grootste versekeraars.

Laat Jou Kommentaar

Please enter your comment!
Please enter your name here